가상자산 투자 사기

금융감독원과 수사기관에 따르면 가상자산 투자 사기는 크게 세 가지 유형으로 분류된다.

• 투자방 참여형(리딩방): 텔레그램이나 카카오톡 등 SNS의 코인 리딩방으로 피해자를 초대한다. 운영자와 공모한 바람잡이들이 수익 인증 사진을 올리며 신뢰를 쌓은 뒤 특정 사이트 가입을 유도한다.
• 온라인 친분 이용형(로맨스 스캠): 데이팅 앱이나 SNS에서 외국인 등을 사칭해 접근한다. 오랜 시간 친분을 쌓아 호감을 얻은 뒤 해외 거래 사이트 가입과 투자를 권유한다.
• 유명 거래소 사칭형: 해외의 유명 가상자산 거래소 이름을 도용하거나 홈페이지를 정교하게 복제하여 가짜 사이트를 개설하고 투자를 유도한다.

사기 조직은 피해자의 심리를 교묘하게 이용하며 전산 시스템을 조작하는 수법을 사용한다.

1. 시각적 조작: 가짜 거래소나 지갑 사이트의 관리자 페이지에서 수익률 숫자를 임의로 조작한다. 피해자는 화면상에 찍힌 높은 수익률을 보고 확증 편향에 빠져 의심을 거두게 된다.
2. 입금 단계의 특징: 글로벌 기업이나 공식 거래소를 사칭함에도 불구하고, 실제 입금 계좌는 개인 명의이거나 생소한 법인 명의인 경우가 많다. 이는 수사기관의 추적을 피하기 위한 수법이다.
3. 출금 거절 및 추가 편취: 피해자가 수익금을 인출하려 하면 세금, 수수료, 계정 동결 해제 비용 등을 명목으로 추가 입금을 요구한다. 요구에 응하더라도 결국 로그인이 차단되거나 연락이 두절된다.

최근 대한민국 내에서 대규모 피해 사례가 잇따라 보고되고 있다.

부천시 사례에서는 업체가 강의를 열며 홍보 활동을 벌였으나 자금 사정 악화를 이유로 원금과 이자를 지급하지 않았다. 인천 사례에서는 233명의 피해자가 발생했으며, 사기 조직은 대포폰을 이용해 시세보다 싸게 코인을 살 수 있다고 속였다.

가상자산 투자 사기 피해를 예방하기 위해서는 다음과 같은 수칙을 준수해야 한다.

• 신고된 거래소 확인: 이용하려는 거래소가 금융정보분석원(FIU)에 정식으로 신고된 업체인지 반드시 확인해야 한다.
• 선입금 요구 거절: 수익금 출금을 위해 세금이나 수수료 명목으로 별도의 돈을 먼저 입금하라는 요구는 100% 사기이다. 정상적인 거래소는 수익금에서 공제 후 지급한다.
• 개인 계좌 입금 주의: 입금 계좌가 법인 명의가 아닌 개인 명의라면 사기일 가능성이 매우 높으므로 입금을 중단해야 한다.